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INTITULÉ DU POSTE : Analyste de conformité en matière de surveillance des transactions (interne-externe)
DÉPARTEMENT : Services financiers - MyCash
RELÈVE DE : Responsable de la conformité et du signalement du blanchiment d'argent
OBJECTIF PRINCIPAL DU POSTE :
L'analyste de conformité en matière de surveillance des transactions soutiendra les efforts quotidiens de conformité liés à la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme (« LBC/FT ») et à la prévention de la fraude, et veillera à ce que le processus de surveillance des transactions et de connaissance du client (KYC) soit efficace et conforme aux politiques et procédures locales, ainsi qu'aux lois et réglementations LBC/FT et aux meilleures pratiques, y compris les pratiques KYC FinTech.
NOMBRE DE PERSONNES GÉRÉES/SUPERVISÉES ET LEURS POSTES :
N / A
PRINCIPALES FONCTIONS ET RESPONSABILITÉS
Surveillance des transactions :
- Superviser les processus de surveillance quotidienne des transactions, en veillant à l'identification et à la remontée rapides des activités inhabituelles ou suspectes ;
- Examiner et analyser les transactions signalées par les systèmes de surveillance, en appliquant des approches fondées sur les risques pour évaluer les risques potentiels de criminalité financière ;
- Collaborer avec des équipes transversales pour enquêter sur les alertes, fournir des conclusions détaillées et veiller à ce que des mesures appropriées soient prises (par exemple, signaler les activités suspectes aux autorités compétentes) ;
- Effectuer des contrôles de conformité et des visites de succursales et d'agents pour assurer le respect des politiques et procédures KYC et de conservation des dossiers ;
- Collaborer pour le bon fonctionnement du processus de surveillance des transactions en direct ;
- Examiner et sécuriser en permanence les informations relatives à la diligence raisonnable et à la diligence raisonnable renforcée des clients afin de faciliter la diffusion des alertes de transaction émises par nos systèmes de surveillance des transactions (automatiques et manuels) ;
- Effectuez un suivi auprès du personnel, des agents et des clients, ainsi que des partenaires de transfert de fonds, au besoin, si les documents de vérification préalable requis concernant le consommateur ne sont pas reçus.
Diligence raisonnable à l'égard de la clientèle (CDD) :
- Effectuer des évaluations KYC approfondies sur les clients à haut risque, y compris l'intégration initiale et les examens de diligence raisonnable continus ;
- S’assurer que les dossiers clients sont complets et exacts, conformément aux politiques internes de connaissance du client (KYC) et aux exigences réglementaires externes (par exemple, GAFI, AMLD, FinCEN) ;
- Diligence raisonnable renforcée (EDD) pour les clients à haut risque, y compris l'examen des structures de propriété effective, du statut de PEP (personne politiquement exposée) et des vérifications des médias défavorables ;
- Soutenir le développement et l'amélioration des systèmes KYC automatisés afin de rationaliser l'intégration des clients et l'évaluation des risques ;
- Superviser l’intégration des comptes clients sur notre plateforme principale ainsi que sur les plateformes de fournisseurs tiers ;
- Évaluer les comptes à haut risque et analyser les nouveaux processus et politiques clients.
Conformité réglementaire :
- Veiller au respect des réglementations en matière de lutte contre le blanchiment d’argent (LCB), de lutte contre le financement du terrorisme (LFT), de sanctions et autres exigences réglementaires pertinentes ;
- Aider à préparer et à déposer en temps opportun les déclarations d’activités suspectes (DAS) auprès des autorités réglementaires ;
- Collaborer avec les équipes juridiques et de conformité pour garantir que les politiques internes soient alignées sur l'évolution des cadres réglementaires mondiaux et locaux ;
- Tenez-vous informé des nouvelles lois et réglementations relatives à la conformité en matière de LBC/KYC et diffusez l'information aux parties prenantes concernées.
Rapports et analyses :
- Préparer des rapports et des tableaux de bord détaillés sur les activités de surveillance, les tendances et les risques émergents à l'intention de la haute direction et des organismes de réglementation ;
- Effectuer une analyse des causes profondes des cas escaladés et proposer des améliorations aux processus et aux contrôles afin d'atténuer les risques similaires à l'avenir ;
- Collaborer étroitement avec les équipes d'audit lors des examens internes et externes, en fournissant la documentation nécessaire et en comblant les lacunes en matière de conformité ;
- Toute autre responsabilité requise par le responsable de la conformité de l'entreprise ou le responsable de la conformité et du signalement du blanchiment d'argent (MLRO).
QUALIFICATIONS ET EXPÉRIENCE ACADÉMIQUES REQUISES :
- Licence en finance, comptabilité, économie, droit, banque ou dans un domaine connexe.
- Un diplôme ou une formation spécialisée en conformité, gestion des risques, criminalité financière ou audit serait un atout.
- Une certification professionnelle en matière de LBC/FT, de conformité, de prévention de la fraude ou de criminalité financière (par exemple, CAMS ou équivalent) serait un avantage, mais n'est pas obligatoire.
- Expérience pertinente d'au moins 2 à 3 ans dans les domaines suivants : conformité, LBC/FT, KYC, prévention de la fraude, gestion des risques, banque, FinTech, argent mobile ou services financiers.
- Une connaissance de l'environnement financier et réglementaire haïtien, en particulier des exigences en matière de LBC/FT applicables aux institutions financières et aux services financiers mobiles, serait hautement souhaitable.
- Bonnes compétences informatiques (notamment maîtrise d'Excel) ou systèmes spécifiques de surveillance des transactions
COMPÉTENCES FONCTIONNELLES :
- Souci du détail ;
- Aptitudes démontrables en matière de constitution d'équipes ;
- Excellentes aptitudes d'analyse, de pensée critique et d'enquête ;
- Capacité à organiser, consigner et communiquer clairement le travail accompli ;
- Solides compétences interpersonnelles et relationnelles ;
- Professionnalisme, fiabilité, confidentialité, intégrité et honnêteté, associés à un esprit de coopération ;
- Excellentes compétences en communication écrite et orale, avec la capacité de communiquer efficacement à tous les niveaux de l'organisation ;
- Maîtrise parfaite des logiciels de traitement de texte, des tableurs, des logiciels de présentation et des équipements associés ;
- Expérience avérée de travail autonome et en équipe.
CLAUSE DE NON-RESPONSABILITÉ:
Cette description de poste indique la nature générale et le niveau de travail attendus du titulaire. Elle ne prétend pas dresser une liste exhaustive des activités, tâches et responsabilités qui lui incombent. Le titulaire pourra être amené à effectuer d'autres tâches selon les besoins. Chaque employé, quelle que soit sa classification, est tenu de maintenir un lieu de travail sûr, rangé et propre, en respectant les consignes de sécurité et en appliquant les mesures de sécurité en vigueur.